Facturas revelan montos que Coopeservidores pagaba a ferretería por gestionar cobro de créditos
crhoy.com tuvo acceso a 4 facturas por monto total cercano a ₡200 millones
Una serie de facturas revelan que la cooperativa CS Ahorro y Crédito (Coopeservidores) pagaba con frecuencia montos de entre ₡37 millones y ₡41 millones a otra cooperativa enfocada en servicios ferreteros, denominada Cooperativa de Servicios Múltiples Fénix de Costa Rica (CoopeFenix R.L.).
La relación entre Coopeservidores y CoopeFenix, con sede en el cantón de Goicoechea, está bajo investigación por parte de la Fiscalía Adjunta de Delitos Económicos, Tributarios, Aduaneros y de Propiedad Intelectual del Ministerio Público.
Este miércoles esa dependencia del Ministerio Público realizó 11 allanamientos como parte de una investigación por presuntos delitos de administración fraudulenta y estafa mayor en perjuicio de Coopeservidores.
Años atrás, Coopeservidores contrató los servicios de CoopeFenix para la localización, análisis y recuperación de la cartera administrativa de crédito. Además, para la recuperación de la cartera de "incobrables" y las tarjetas de crédito "incobrables".
Randall Zúñiga, director general del Organismo de Investigación Judicial (OIJ), explicó que presuntamente los 11 imputados en la causa habrían propiciado un esquema defraudatorio en contra de Coopeservidores y que para ese fin habrían contratado a la otra cooperativa (CoopeFenix), la cual presuntamente no estaba autorizada para brindar servicios financieros.
Zúñiga señaló que en la cúpula gerencial de CoopeFenix habría personas allegadas a altos mandos de Coopeservidores.
"Se estaba dando una contratación bastante onerosa por recuperación de crédito a una cooperativa que no tenía en un giro comercial de corte bancario o de ahorro. Era un monto bastante alto por ese sentido", comentó el jefe de la policía judicial.
Las facturas
Una de las facturas pagadas por Coopeservidores a CoopeFenix, en poder de crhoy.com, muestra que el 14 de noviembre de 2019 se cancelaron más de ₡37,4 millones por los supuestos servicios de tercerización contratados.
Hubo otro pago el 13 de diciembre de 2019 por más de ₡41,2 millones. Los pagos eran gestionados por el Área de Contabilidad y reportados al departamento de Ejecución de Operaciones del Centro de Servicios Compartidos (CSC).
El 8 de diciembre de 2022 se gestionó un pago a CoopeFenix por casi ₡80 millones bajo el concepto de "localización, análisis y recuperación de la cartera administrativa, incobrable y tarjetas de crédito incobrables".
Unos 20 días después de esa fecha, el 28 de diciembre de 2022, se efectuó otro pago por más de ₡40,2 millones bajo el mismo concepto señalado en la operación anterior.
Si bien estas 4 facturas en conjunto se aproximan a los ₡200 millones, el jefe policial Zúñiga acotó que durante los últimos años acreditaron 1.791 operaciones que habría efectuado CoopeFenix para Coopeservidores, pero al comparar los datos con los registros crediticios presuntamente no se reflejaban amortizaciones en la cartera.
Al 3 de julio de 2024, según la lista más actualizada, CoopeFenix no figuraba en la lista de las entidades supervisadas e inscritas ante la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef).
Al parecer, CoopeFenix también habría sido contratada para colocar, formalizar y cobrar créditos.
El Ministerio Público también investiga si CoopeFenix participó en la creación de operaciones crediticias falsas para la cartera de Coopeservidores.
Entre los imputados detenidos este miércoles figuran quienes fueron funcionarios de esa cooperativa: Hidalgo Chaves, gerente general; Lozano Galindo, gerente de la Dirección de Finanzas; Chinchilla Villalta, jefe de Servicios Generales y Seguridad; Mora Sánchez, gerente del Área Legal; Torres González, jefe de Cobros, y Bejarano Barquero, jefe de Operaciones.
Además, Mora Arias, representante de la empresa Servicios de Cobro, Logística y Administración, y tres personas de la empresa CoopeFenix: Quesada Muñoz, primer gerente general; Corredera Ramos, segunda gerente general, y Mora Arias, empleado.
En las primeras horas de la tarde de este miércoles, el Ministerio Público explicó que todos los detenidos estarían a las órdenes judiciales y que pedirían medidas cautelares en contra (a la 1:58 p.m. no se había detallado cuál tipo).
Este miércoles los allanamientos se realizaron en las casas de estas personas, ubicadas en San José, Alajuela y Heredia. "El objetivo de estas es recabar evidencia para incluir al expediente de la investigación", indicó el Ministerio Público, a través de un comunicado de prensa.
Fachada del edificio de CoopeFenix, en Goicoechea. Foto: Daniela Bolaños/Google
Los operativos también se ejecutan en la sede de CoopeFenix y en las empresas Servicios de Cobro, Logística y Administración (SCLA S.R.L.) y R G M. Servicio de Limpieza.
El 13 de mayo de 2024, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif) ordenó la intervención Coopeservidores alegando anomalías en la administración y un riesgo en la "estabilidad y la solvencia" de la entidad.
Más de un mes después, el 21 de junio de 2024, la intervención a cargo de la Sugef estableció que la cooperativa era inviable e inició un proceso de resolución, que resultó en la venta del 80% del "banco bueno" al Banco Popular (BP). Esto representó el equivalente al 64,5% de los activos totales de Coopeservidores.
Como parte de las diligencias de investigación, en mayo, la Fiscalía también dirigió allanamientos en el edificio de Coopeservidores, sede Rohrmoser y en 3 bodegas de la empresa Access y en ADN Data Center.