OIJ y entidades financieras preparan estrategia contra estafas bancarias

(CRHoy.com) La Superintendencia de Entidades Financieras, la Asociación Bancaria Costarricense (ABC), la Oficina del Consumidor Financiero (OCF) y el Organismo de Investigación Judicial (OIJ) anunciaron este jueves el lanzamiento de una alianza para acabar con las estafas que día con día sufren ciudadanos, a través de llamadas o sitios de internet falsos, que explotan ciberdelincuentes.

Se trata de un "frente común" que en mayo próximo integrará una comisión interinstitucional, que entablará un plan de trabajo denominado "Ni un cinco más para el crimen organizado", que precisará acciones y recomendaciones a todos los afiliados de la Asociación, el Banco Nacional de Costa Rica (BNCR), Banco Popular y Desarrollo Comunal (BPDC), Banco de Costa Rica (BCR), BAC Credomatic, BCT, Scotiabank, entre otras.

El foro entrará en operación hasta el próximo mes a la espera del cambio de autoridades, con la expectativa de poder integrar al Ministerio de Justicia y Paz (MJP) y el Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD). No se precisó cuándo estará terminado el plan.

"Desde la Asociación Bancaria Costarricense consideramos que la lucha contra el crimen organizado requiere del trabajo de todos, autoridades, bancos y también la ciudadanía, porque se trata de un tema complejo, en el que cada parte tiene responsabilidades. Los bancos asumimos el compromiso de velar por el dinero de los ahorrantes y eso nos obliga a redoblar esfuerzos en materia de seguridad y a establecer los controles necesarios para identificar a quienes prestan sus cuentas a estos grupos criminales", manifestó su presidente, Álvaro Saborío.

El vocero destacó que entre el 2019 y el 2021, las entidades financieras afiliadas a la Asociación invirtieron más de $211,5 millones en Tecnologías de la Información. Esto representa un crecimiento del 11,3% en el mismo periodo.

Por su lado, el director general de la Oficina del Consumidor Financiero, Danilo Montero, manifestó: "Hemos sido testigos de la afectación de cientos de personas que durante el último mes experimentaron algún caso de estafa, inclusive en circunstancias donde ellos no han cometido algún fallo o imprudencia. Este trabajo interinstitucional, además de trabajar en brindar soluciones reales a esta actividad criminal, también debe reforzar las prácticas de las entidades financieras para proteger a sus clientes, incluyendo situaciones donde implicaron factores ajenos a su responsabilidad".

Durante el 2021, la Policía Judicial, solo en su Sección de Fraudes en San José, recibió 3.177 denuncias de estafa. Al 22 de abril de 2022, las quejas llegaron a 1.709; o sea, más de un 53% que las gestiones realizadas en todo el año anterior. Estas últimas denuncias representan un perjuicio económico estimado de ¢1.272.476.854 y $397.765.

Las modalidades más frecuentes son la del falso funcionario bancario, el falso empleador, el falso funcionario público, el falso funcionario municipal y supuestos trámites asociados a la firma digital. Todos ellos operan mediante la "ingeniería social", en las que criminales engañan a sus víctimas a través de llamadas, mensajes o correos para sustraer información de sus cuentas bancarios y luego vaciarlas.

A ello se suman otras modalidades de phishing, en las que los ciberdelincuentes crean sitios web clonados de las páginas oficiales de bancos o entidades públicas, en los que los internautas ingresan información personal, sin percatarse que esta le llega a un criminal que luego la usa para entrar a su usuario de banca en línea y, de nuevo, robar todo su dinero.